お久しぶりです
今回は約３年間運用したウエルスナビの運用結果を紹介します。
ちょっと途中で引き出した時期がありますが、積立を続けていたので記事にしてみたいと思います
まずウェルスナビをしったのは今から５年ぐらい前です。
あまり覚えていないですが、SBI証券の取引と口座開設欄にウェルスナビがありました
たしかその頃はTHEOもあったとお思います
ただウェルスナビは初期入金額が１０万円必要でTHEOは１万円から積立が可能でした
その頃は金欠で初期の入金が１万円から積立ができるTHEOを始めました
それから1年ぐらいで14、5万円ぐらい貯まり全額引き出しました
その頃でTHEOのSBIのサービスが終了してしまいウエルスナビに切り替えました
ウエルスナビとは
完全に自動で資産運用してくれるサービスです。
ロボットアドバイザー（AI）でリスク容認度の診断を行い、長期・積立・分散をサポートし資産運用を行いリバランスも自動です。
ウェルスナビの投資先は？
米国株のETF（上場投資信託）に投資しています
おもに米国株VTIや米国債券AGG、金GLDです
その他にも日欧株VEAや新興国株VWOにも投資しています
いろいろなETFを組み合わせ約50か国1万1000銘柄以上に投資しているそうです
デメリットは？
最低投資額は10万円
少しハードルが高いと思われるかもしれないですが、自分もウェルスナビを始めるのに１年近くかかりました
積立は毎月１万円から行えます
昔は本当にお金がありませんでしたから(笑)
元本割れのリスクがある
ETFの価格が下がり元本割れのリスクがあります
価格が変動するので１円でも損したくないという人はコツコツと銀行で定期預金でもしていれば良いと思います
日本人は投資はギャンブルと勘違いしている人が多いのでそういう人はやらなくて良いと思います
手数料がかかる
年率１％の手数料がかかります。
この手数料が高いととるか安いと思うかは人それぞれだと思います
自分はかなりめんどくさがりなのでスマホ１つで設定を変えられるのは楽だと思います
あとリバランスや、毎月積立設定を行ってくれます
自分はめんどくさがりなので１％でやってくれるならありがたいです
３年の運用結果
2018年12月に10万円から積立を開始しました
2020年10月には296594円プラス24650円 約９％増
個別株が欲しかったので10万円を残し引き出すという暴挙にでる
引き出す前はリスク度５で積立をしていました
引き出した後はリスク度を１に設定し、また積立を開始
2022年３月はプラス39057円 約14％増
なかなか良いペースで増えています
ウエルスナビのリスク度は１～５段階があり
リスク度が高ければ株の比率が高くなり
リスク度が低くなれば債券が多くなります
まとめ
ロボットアドバイザーで長期、積立、分散をサポートし投資してくれるのは何もわからない初心者にはありがたいサービスです
自分はお金の知識があまりなく貯金もない状態でロボットアドバイザーに出会いました
自分が行っていた投資はほぼほぼ投機でギャンブル的な感じでした
当時は投資をAIが行ってくれるのは珍しく、バカな考えで自分よりAIがやった方が勝てるんじゃね？ってことでまずは貯金し、それからロボットアドバイザーに投資しました
それからいろいろ挑戦し自分のポートフォリオを作り資産の10％以下をウェルスナビで運用しています
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